بهترین روش سرمایه گذاری در نقره
سرفصل های مهم این مقاله:
- انواع نقره در ایران جهت سرمایه گذاری
- انواع روشهای سرمایه‌گذاری در نقره
- نحوه سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار نقدی
- نحوه سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار بورس
- سرمایه‌گذاری در نقره از طریق بازار فارکس
- نکات مهم جهت شروع سرمایه‌گذاری در نقره
- بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره چیست؟
- عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره چیست؟
- بررسی فاکتور عرضه و تقاضا برای سرمایه گذاری در نقره
- نسبت قیمت طلا به نقره چیست؟
- مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در نقره
- سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره؛ کدامیک بهتر است؟
- تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره
- تفاوت بازدهی در سرمایه‌گذاری نقره و طلا
- سوالات متداول
سرمایه‌گذاری در نقره به عنوان یکی از فلزات گران‌بها در دوران رونق اقتصادی یا زمانی که رونق پیش‌بینی می‌شود، افزایش پیدا می‌کند. سرمایه‌گذاران با خرید نقره به عنوان یک فلز با ارزش، سعی می‌کنند از نوسانات قیمتِ آن، کسبِ سود کنند. نقره علاوه بر سرمایه‌گذاری، کاربرد گسترده‌ای در ساخت جواهرات، ظروف آشپزخانه و سایر مصارف صنعتی دارد.
نوسانات نقره با طلا همسو است. بنابراین همیشه نوسانات قابل توجهی در بازارهای نقدی و مشتقه نقره وجود دارد که باعث جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری روی نقره در ایران از طریق بازار جهانی فارکس، بورس ایران (قرارداد آتی نقره) و بازار نقدی امکان‌پذیر است.
انواع نقره در ایران جهت سرمایه گذاری
۱- شمش نقره؛ درجه خلوص شمش نقره ۹۹۹ (از ۱۰۰۰) است که با خلوص ۹۹.۹ درصد نیز نشان داده می‌شود.
- شمش نقره در دو قالب مستطیل شکل و سکه‌ای تولید می‌شود.
- در بازار دو نوع شمش تولید داخل و شمش‌های خارجی وجود دارد.
- برندهای Credit Suisse، Engelhard و Johnson Matthey از معروف‌ترین تولیدکننده‌های شمش نقره در دنیا هستند.
۲- نقره استرلینگ؛ با ترکیب فلزات دیگر (مس، روی یا نیکل) در نقره، آلیاژی به دست می‌آید که به آن نقره استرلینگ گفته می‌شود. درجه خلوص نقره استرلینگ که استاندارد جواهرسازی است ۹۲۵ (از ۱۰۰۰) که با ۹۲.۵ درصد نیز نشان داده می‌شود.
- ترکیب ناخالصی‌های مانند مس، قابلیت چکش‌خواری نقره را برای ساختن جواهر بیشتر می‌کند.
شمش نقره واکنش‌پذیری کمتری (نسبت به نقره استرلینگ) با اکسیژن دارد و سخت‌تر سیاه می‌شود. البته سیاه شدن نقره در طول زمان را می‌توان برطرف کرد.
- بنابراین شمش نقره گزینه مناسب‌تری برای سرمایه‌گذاری در نقره است.
۳- نقره آبشده؛ خلوص نقره آبشده متفاوت است اما استاندارد آن ۹۲۵ است. به هنگام خرید نقره آبشده در قالب شمش باید به وجودِ انگ (شماره عیارسنجی) و کد پیگیری بر روی آن دقت کنید. اگر زیورآلات نقره، ذوب شده و به شمش آبشده تبدیل شود عیار آن ۹۲۵ ولی اگر ساچمه (گوارسه) نقره ذوب شده و با آن شمش نقره آبشده تولید شود، عیار آن ۹۹۹ خواهد بود.
۴- ساچمه نقره؛ نقره در قالب گلوله ها یا دانه‌های کوچکی که به آنها ساچمه گفته می‌شود، با خلوص ۹۹۹ ارائه می‌شوند. بورس کالای ایران نیز جهت تحویل نقره به خریداران از ساچمه نقره استفاده می‌کند.
انواع روشهای سرمایه‌گذاری در نقره
جهت سرمایه‌گذاری در نقره می‌توان از روشهای زیر استفاده کرد:
نحوه سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار نقدی
جهت سرمایه‌گذاری در نقره می‌توان در بازار ایران (فروشگاه‌های حضوری یا آنلاین) نقره را در اشکال شمش، ساچمه، مفتول یا سکه خریداری کرد. خرید نقره با این روش به علت وجود تقلب یا درست نبودن عیار، با ریسک همراه است.
نحوه سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار بورس
با سرمایه‌گذاری در نقره از طریق بازار بورس و انجام معاملات دوطرفه می‌توانید هم از افزایش و هم از کاهش قیمت نقره سود کنید. در معاملات دوطرفه:
- با خرید یک قرارداد و افزایش قیمت سود به دست می‌آورید.
- با فروش یک قرارداد و کاهش قیمت نیز می‌توانید سود کنید.
پس از انعقاد قرارداد آتی نقره باید در موعد سررسید، حجم مشخصی از نقره را با قیمت توافق شده بخرید یا بفروشید. علاوه بر این، امکان بستن قرارداد، پیش از موعد سررسید و عدم ورود به مرحله تحویل فیزیکی نیز وجود دارد.
- در صورت ورود به مرحله تحویل فیزیکی، خریدار قرارداد، نقره را در قالب ساچمه دریافت خواهد کرد.
در تصویر زیر، مراحل سرمایه گذاری در نقره از طریق بورس کالا نشان داده شده است.
در تصویر زیر، مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار بورس ایران نشان داده شده است.
سرمایه‌گذاری در نقره از طریق بازار فارکس
سرمایه‌گذاری با نقره از طریق بازار فارکس نیز امکان‌پذیر است. در این بازار شما می‌توانید قراردادهای ما به التفاوت (CFD) نقره را با استفاده از اهرم یا لوریج معامله کرده و سود بیشتری نسبت به نوسانات قیمت نقره به دست بیاورید. در این روش نیازی نیست که نقره فیزیکی را خرید و فروش کنید. تنها کاری که باید انجام دهید پیش‌بینی درست نوسانات قیمت نقره است.
- نحوه پیش‌بینی قیمت نقره، طلا، نفت، جفت ارزهای خارجی و سایر ابزارهای سرمایه‌گذاری در دوره جامع فارکس و بازارهای جهانی آموزش داده خواهد شد.
در تصویر زیر، می‌توانید مزایا و معایب سرمایه گذاری در نقره از طریق بازار فارکس را مشاهده کنید.
نکات مهم جهت شروع سرمایه‌گذاری در نقره
۱- برای خرید نقره از بورس باید کد معاملاتی بورس کالا (آتی کالا) را دریافت کنید.
۲- برای خرید نقره از فارکس باید در یک بروکر معتبر که به ایرانیان خدمات می‌دهد، ثبت نام کنید.
۳- سرمایه‌گذاری در بازار نقره (بورس ایران و فارکس) در صورت برخورداری از دانش معامله‌گری سودآور است.
بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره چیست؟
بهترین روش سرمایه‌گذاری در نقره، خرید و فروش آن در بازار فارکس و در مرحله بعدی خرید و فروش قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران است. علت برتری فارکس نسبت به بورس را می‌توان در موارد زیر خلاصه کرد:
- در بازار جهانی فارکس، نقدشوندگی یا لیکوئیتی (سرعت بالای خرید و فروش) به دلیل حجم بالای معاملات، نسبت به بورس ایران بیشتر است.
- نقره در جهان بیشتر از ایران به عنوان یک ابزار سرمایه‌گذاری شناخته می‌شود.
- فارکس بازاری غیرمتمرکز است و توسط یک نهاد خاص کنترل نمی‌شود. اما بورس ایران متمرکز بوده و سازمان بورس مسئولیت کنترل و وضع قوانین خاص برای معاملات (منظور قوانین یک شبه است) را بر عهده دارد؛ تغییر مدام ِ قوانین، ممکن است منجر به اخلال در سودآوری سرمایه‌گذاران شود.
عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره چیست؟
برخی از مهمترین عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره شامل موارد زیر می‌شوند:
- روندهای اقتصادی؛ در مواقعی که وضعیت اقتصادی نامناسب یا ضعیف است، تمایل به خرید جواهرات نقره و مصنوعات آن کمتر می‌شود. در نتیجه قیمت نقره نیز کاهش می‌یابد.
- دلار؛ هر چه دلار آمریکا قوی‌تر شود، جذابیت سرمایه گذاری در نقره کاهش یافته و به طبع قیمت آن کاهش می‌یابد.
- نرخ بهره؛ نرخ بهره پایین در شرایط اقتصادی مثبت، منجر به افزایش مصرف و در نتیجه احتمال خرید بیشتر مصنوعات نقره می‌شود که افزایش قیمت را نیز به دنبال خواهد داشت.
- عرضه و تقاضا؛ نیاز کم به نقره و عرضه بالای آن منجر به کاهش قیمت می‌شود. برعکس، نیاز زیاد به نقره (تقاضای بالا) و عرضه کم آن منجر به افزایش قیمت نقره می‌شود.
عوامل تاثیرگذار بر قیمت نقره در ایران، علاوه بر موارد گفته شده، بیشتر حول محور چهار موردی که در تصویر زیر نشان داده شده است، می‌چرخد.
بررسی فاکتور عرضه و تقاضا برای سرمایه گذاری در نقره
همان طور که پیشتر اشاره شد، هر چه تقاضای نقره در جهان بیشتر باشد، قیمت آن نیز بیشتر می‌شود. به همین جهت در این قسمت، به بررسی فاکتور عرضه و تقاضا جهت سرمایه گذاری در نقره می‌پردازیم.
در تصویر زیر، کاربرد نقره در صنایع مختلف (انواع تقاضا) نشان داده شده است.
به گزارش سایت استاتیستیک، کشور مکزیک با ۶۳۰۰ تن، بزرگترین تولیدکننده نقره در جهان است و پس از آن پرو و چین در جایگاه‌های بعدی قرار دارند. اما آیا این میزان تولید نقره، تقاضای مشابهی برای خرید دارد یا میزان تقاضا برای آن بیشتر است؟
بازارهای نقدی و مشتقه‌ی بزرگی در بورسهای بزرگ دنیا برای نقره وجود دارد. در جدول زیر حجم نقره معامله شده در بورسهای کالایی دنیا و درصد تغییرات آنها نشان داده شده است.
همان طور که اشاره شد، کسب بازدهی از سرمایه‌گذاری در شمش نقره یا نقره خام منوط به وجود تقاضای زیاد برای نقره در جهان است.در تصویر زیر، طبق آخرین گزارش انستیتو نقره در آوریل ۲۰۲۳، میزان عرضه و تقاضای نقره نشان داده شده است.
به نقل از انستیتو نقره، تقاضای جهانی نقره در سال 2024 به 1.2 میلیارد اونس افزایش خواهد یافت که در صورت تحقق، به عنوان دومین رکورد بالاترین سطح تقاضا در جهان برای نقره ثبت خواهد شد.
نسبت قیمت طلا به نقره چیست؟
یکی از موارد مهم جهت سرمایه گذاری در نقره، بررسی تغییرات قیمت نقره و به خصوص نسبت قیمت طلا به نقره است.
نسبت قیمت طلا به نقره، قیمت یک اونس طلا را به واحد اونس نقره نشان می‌دهد. به عبارت دیگر این نسبت نشان می‌دهد که برای خرید یک اونس طلا به چند اونس نقره نیاز است. برای مثال اگر قیمت اونس طلا، ۱۸۰۰ دلار و قیمت اونس نقره ۳۰ دلار باشد، نسبت طلا به نقره معادل ۶۰ به ۱ است.
- عدد بیشتر در نسبت طلا به نقره به معنای کاهش ارزش بیشتر نقره نسبت به طلا است.
- عدد کمتر در نسبت طلا به نقره به معنای افزایش ارزش بیشتر نقره نسبت به طلا است.
- نسبت طلا به نقره باید در دوره‌های زمانی مختلف نسبت به یکدیگر سنجیده شود.
- در دوران رکود اقتصادی، معمولا نقره سریعتر از طلا دچار افت قیمت می‌شود.
- در دوران رونق اقتصادی، معمولا نقره سریعتر از طلا وارد روند افزایش قیمت می‌شود.
شکل زیر نمودار نسبت طلا به نقره را از سال 2022 تا سال 2024 نشان می‌دهد. همان طور که مشاهده می‌کنید سقف قیمتی در نمودار طلا به نقره معادل کف قیمتی در نمودار نقره و کف قیمتی در نمودار طلا به نقره معادل سقف قیمتی در نمودار نقره است.
- جنگ اوکراین و روسیه در اوایل سال ۲۰۲۲ میلادی به نفع بازار طلا و نقره بود به طوری که نسبت طلا به نقره در محدوده ۷۵-۸۰ ثابت ماند.
- در اواخر ماه آوریل با افزایش نرخ بهره در آمریکا، قیمت دلار و اوراق قرضه آمریکا با بازدهی بیشتری رو به رو شد و همین نکته باعث افزایش بهای نگهداری فلزات با ارزش توسط سرمایه‌گذاران نهادی شد. در نتیجه نسبت طلا به نقره وارد منطقه بیشتر از ۸۵ شد که در نهایت در ماه سپتامبر به ۹۵ واحد نیز رسید.
مزایا و معایب سرمایه‌گذاری در نقره
پیش از شروع سرمایه گذاری در نقره، بهتر است از مزایا و معایب آن مطلع شوید.
سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره؛ کدامیک بهتر است؟
سرمایه‌گذاری در طلا و نقره مزیت‌های خاص خود را دارد و نمی‌توان گفت یکی بر دیگری برتری دارد. البته طلا یک ابزار سرمایه‌گذاری پرسود در بازارهای ایران و جهان است که در صورت آگاهی از زمان درست خرید و فروش، سود زیادی نصیب شما خواهد کرد. در دوره سرمایه‌گذاری هوشمندانه در طلا، تمام بازارهای داخلی و خارجی و روشهایی که می‌توان با استفاده از آنها به کسب بازدهی بالا از طلا رسید، آموزش داده می‌شود.
با این حال، نقره نیز نوسانات قیمتِ خاص خود را دارد که منجر به جذابیت آن برای سرمایه‌گذاری می‌شود. سرمایه‌گذاری در بازار نقره به علت کاربرد وسیع آن در صنایع (حدود ۵۶ درصد) نیز می‌تواند پرسود باشد. افزایش تقاضا در بخش صنعت برای نقره می‌تواند منجر به افزایش قیمت این فلز با ارزش شود. این در حالی است که تنها ۱۲ درصد از طلا در بخش صنعت استفاده می‌شود.
تفاوت سرمایه‌گذاری در طلا یا نقره
- سرمایه‌گذاری در نقره به علت قیمت پایین‌تر آن به سرمایه اولیه کمتری نیاز دارد.
- بازار خرید نقره در ایران به اندازه طلا داغ نیست. بنابراین ممکن است فروش آن کمی سخت‌تر باشد. به زبان ساده، نقدشوندگی نقره فیزیکی نسبت به طلای فیزیکی در ایران کمتر است.
- نقره در بازارهای جهانی پس از طلا به عنوان یکی از ابزارهای سرمایه‌گذاری مهم شناخته می‌شود.
- نقره برخلاف سکه طلا حباب ندارد و از این نظر سرمایه‌گذاری در آن ریسک کمتری دارد.
- طلا تحت تاثیر تورم و نرخ بهره است اما تغییرات قیمت در نقره بیشتر به واسطه میزان تقاضای مصرفی آن در صنایع تعیین می‌شود.
- در زمان رکود اقتصادی به دلیل افت تقاضا، سرمایه‌گذاری در بازار نقره امن نیست. در عوض طلا به عنوان جایگزین پول در شرایط تورمی و رکود اقتصادی، ارزش خود را حفظ کرده و به عنوان یک سرمایه‌گذاری امن در نظر گرفته می‌شود.
- با افزایش قیمت طلا در بازار جهانی و رشد اقتصادی، قیمت نقره نیز افزایش پیدا خواهد کرد.
تفاوت بازدهی در سرمایه‌گذاری نقره و طلا
سرمایه‌گذاری در هر کدام از بازارهای نقره و طلا اگر با دانش معامله‌گری و اقتصادی صورت بگیرد، می‌تواند بازدهی بالایی نصیب شما کند. در ادامه به نقل از سایت Goldprice به مقایسه بازدهی این دو فلز گران‌بها در سالهای گذشته می‌پردازیم.
- اعداد بالا میانگین تغییرات قیمت طلا و نقره را نشان می‌دهند.
- در طول یکسال، ممکن است طلا و نقره دچار نوسان قیمت بیشتر (برای مثال ۲۰ تا ۳۰ درصد) شوند.
- معامله‌گران موفق، با استفاده از نوسانات قیمت طلا و نقره در معاملات دوطرفه فارکس و ابزار اهرم به سودی بیشتر از محدوده نوسانات قیمت می‌رسند.
- در فارکس می‌توانید از کاهش قیمت نقره نیز سود کنید.
در این مقاله به نحوه سرمایه‌گذاری در نقره پرداخته و دانستیم که می‌توان از طریق خرید شمش یا ساچمه نقره در بازار فیزیکی، قراردادهای آتی نقره در بورس کالای ایران و معاملات نقره در بازار فارکس از این ابزار مالی بیشترین بازدهی را کسب کرد. در نهایت، به برتری و سهولت معاملات نقره در فارکس پرداختیم. در نهایت، با پیش بینی افزایش تقاضای جهانی نقره در سال 2024، احتمال افزایش معاملات نقره و همچنین افزایش قیمت در آن را خواهیم داشت.
سوالات متداول
1- شمش نقره از کجا بخریم؟
شمش نقره را می‌توانید از بازار نقدی (بازار فیزیکی و آنلاین) و بورس کالای ایران تهیه کنید. به هنگام خرید فیزیکی نقره از سایت‌های اینترنتی یا فروشگاه‌ها باید به مجوز آنها دقت کنید. پیشنهاد می‌کنیم خرید فیزیکی شمش نقره را از طریق بورس کالا انجام دهید چون ریسک تقلبی بودن در آن وجود ندارد.
2- آیا صندوق نقره در بورس ایران وجود دارد؟
در بازار سرمایه ایران، صندوق نقره بورس وجود ندارد. در صورت تمایل می‌توانید از صندوق سرمایه‌گذاری طلا در بورس استفاده کنید.
3- برای دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره از چه مرجعی استفاده کنیم؟
جهت دریافت راهنمای سرمایه‌گذاری در طلا و نقره و سیگنال خرید آنها در زمان مناسب به انجمن سرمایه‌گذاری در ایران مراجعه کنید.
4- نماد نقره در فارکس چیست؟
نماد نقره در فارکس XAG/USD یا Silver/USD است.
دیدگاه خود را بنویسید